유언장을 작성하는 목적은 가지고 있는 재산을 본인이 주고 싶어하는 사람에게 주려고 하는 것이 제일 큰 목적이라고 생각합니다. 살고 있는집은 부부로 등기되어 있고(Joint Tenancy), 보험, RRSP 등 수익자가 이미 지정되어 있는 금융상품은 이미 준것이나 마찬가지라, 본인이 유언장 없이도 배우자 혹은 수익자에게 자동적으로 갑니다. 다만 배우자와 수익자가 동시에 사망하는 경우는 유언장을 쓴다하여도 아무 의미가 없겠지요.

위에 있는 재산을 제외하고 재산(비지니스, 사업 및 투자용 부동산 등)을 가지고 있는 사람은 꼭 전문적으로 이 분야를 다루는 회계사 firm와 상담하여 미리 합법적인 tax planning(valuation 을 통한 Estate freeze, share restructuring, trust, LCGE, 회사합병 등)을 하고 결정이 되면 변호사와 함께 유언장 혹은 trust 를 작성하길 권고합니다.
아래 앨버타 회계사협회 사이트에 가셔서 업무분야가 valuation이 있는 회계사 firm은 전문적으로 하는 사무실이니 참고하세요. 다행히도 앨버타주 캘거리에 한인이 하는 회계 firm이 있습니다. 위에 언급한 TAX PLANNING을 할 경우 국세청에 CBV(Chartered Business Valuator)가 한 valuation report를 제출합니다.

https://services.cpaalberta.ca/VerifyEntity/Firms/


참고로 사망시 probate 를 피하는 방법을 아래에 기술하니 참고하세요.


Avoiding probate in Canada is possible through various strategies:

Joint Ownership: Owning assets jointly with a spouse or family member can bypass the process. Ownership transfers automatically to the surviving co-owner.

Designated Beneficiaries: Naming beneficiaries insurance policies, retirement accounts, and registered savings plans allows your assets to pass directly to beneficiaries.

Gifts: Gifting assets to your loved ones during your lifetime reduces the value of the estate subject to probate.

앨버타주는 Probate fee가 낮은 것으로 유명하니 아래 참고하세요.

https://www.taxtips.ca/willsandestates/probatefees/ab.htm

변호사 비용이 부담스러우면 등록사무소에 가면 유언장 KIT가 있으니 사서 작성하셔도 됩니다. WITNESS가 2명이상 있어여 하니 참고하세요. 또한 재산이 변동되면 유언장은 계속 update 하여야 합니다.

https://www.alberta.ca/wills-in-alberta

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안녕하세요?
유언장을 쓰려고하는데 절차도 복잡하고 변호사비도 비싸다고하던데 꼭 변호사를 통해야만하는지요?  비용이 저렴하게 유언장을 만들수있는 방법을 아시는분 정보부탁드립니다 감사합니다

아이디 "goodguy" 님은 누군지는 모르겠으나, 매번 정확하고, 빠르고, 깔끔한 답변에 감사드립니다. 계속해서 좋은 답변 부탁드립니다.

알고 있는 지식을 나누어서 한명이라도 도움이 된다면 행복이라고 생각합니다. 커머셜님 고맙습니다.

너무 딱딱한 글을 써서 우스운 질문 하나 합니다.....

질문: 유언장에 장기 기증 여부, 내가 죽으면 화장을 해달라, 매장을 해달라 의사 표시, 치매 혹은 연명 치료시 어찌 해달라 써도 되나요?

답변: 유언장에는 쓰지 마세요. 대부분 유언장은 본인이 죽은 후 장례식 치루고 개봉하니까요.
살아 생전에 자녀에게 미리 본인의 뜻과 사랑의 표시를 전하세요.