안녕하세요 윌리엄 정 입니다

롱윅켄드에 플랜이 있어서 조금 delay가 됬네요

이번편에는 현재 존재하는 펀드를 선택해 그펀드의 대해 써보겠습니다

**샘플로는 Sun Life MFS U.S. Growth Fund 를 선택했습니다

보통,

펀드의 이름을 보면 어느종류의 펀드인지, 어느 시장에 분포되어져 있는지 알수있다

Sun Life MFS U.S. Growth Fund 같은 경우

-Growth성장펀드의 종류이고

-그리고 미국시장에 많이 분포 되어져 있다

사진 3개를 첨부했으니 인쇄 한다음에 참고하면서 보시면 더이해가 잘되실거에요

무추얼 펀드 Fund Facts 는 각각 무추얼펀드들의 특징들을 설명한 form을 예기한다

Sun Life MFS U.S. Growth Fund을 예를들어 설명하겠다

저번에 무추얼펀드에 예기 했지만,

무추얼펀드를 볼떄 중요한 포인트몇개가 있다

Composition(구성), MER (Management Expense Ratio),   Risk Profile(위험성) , Performance Analysis (차트와 그래프)

첫번쨰 사진에선 구성 (Composition)과 MER과 Risk Profile을 찾을수 있다

구성 (Composition) 은 정말 중요하다

 펀드의 구성을 보면 어느정도 미래 수익율과 위험성을 예상할수도 있다

이펀드에서는 US Equity 96.6%

Equity 는 주식시장을 일컷는다

이펀드는 96.6%정도의 분포를 미국시장에 투자한거를 알수있다

그리고 Top ten holding companies 을 통해

어떤 회사에 얼마만큼 투자 했는지 세세하게 표시 되어져있다

MER(Management Expense Ratio) 은 쉽게 예기해서 이펀드의 총 관리비라고 쉽게 할수있다

Management Fee 는 이 펀드를 만들고 항상 관찰하고 관리하는 투자 팀에 대한 관리비다

이펀드의 Management Fee는 연으로 계산이 되어져있고 이 펀드는 2%이다

MER은 연2.46% 이다,

MER 2.46에서 Management Fee 2.00 을뺀, 0.46%은 Administrative Fee, Processing fee, Sales Fee 등을 포함 하고 있다

Risk Profile (위험성) 이 하단우측에 있는데,

이것을 봄으로써 이 펀드의 위험성을 쉽게 알수있다

펀드종류에서 제일 안전한 Conservative Fund 같은 경우는 위험성이 제일 낮다

이펀드의 위험성은 중간이다

보통 Growth Fund 와 Value Fund의 위험성은 중간, 중간이상 이다

두번째 사진에선,

차트로 연 이자율에 대해 2011년부터 2017년 까지 표시되어져 있다

Since Inception은 펀드가 처음 시작해서 지금까지의 이자율을 평균화 한것이다

연 이자율 16.7%을 가지고 있다

매년마다의 이자율을 볼수있어 매년마다 다른 이자율을 확인할수있다

세번쨰 사진에서는

이 펀드를 그래프로 쉽게 파악할 수 있게 표시되어져 있다

10,000불을 이펀드에 적금/투자 했을떄 성장률을 쉽게 그래프로 볼수있다

차트와 같이 2011년부터 시작해 2017년 까지 성장률을 그래프로 표기 하였다

2011년 10,000

2017년 26,000

많은 사람들이 차트와 그래프를 이용해 쉽게 펀드의 성장률을 볼수있다

하지만 구성, MER, 위험성도 잊지말고 확인하면 더좋을것 같다

그리고 8~10년을 오는 경제대공황도 감안해야한다

다음 칼럼에서는 한국 시사프로그램 '어쩌다 어른' 재태크편 을 써볼려고 합니다

한국에서 유명한 자산관리자 유수진이 나와서 강연을 했는데 유익한걸 많이 봐서 제 경험과 제전공과 무추얼펀드 자격증공부를 이용해 

재태크의 여러가지 방법과 어떻게 그방법들을 이용하는 법에 대해 쓸게요

읽어주신 모두 분들 감사합니다

좋은 한주 보내세요 :) !!

썬라이프의 윌리엄 정(보험&자산관리자) 이였습니다

Crowfoot 썬라이프 오피스

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