최근 개인간 환전을 시도하는 광고가 게시판에 빈번히 올라고 있으며 특히 자신의 연락처를 카톡오픈 챗팅으로만 알려주고 만나서 거래를 하겠다며 돈은 계좌이체로 보내 주겠다는 광고가 대부분인데 환전을 원하는 분들의 각별한 주의가 요구됩니다. 온갖 그럴듯한 핑계와 시나리오를 만들어서 카톡으로 접근을 시도하는데 절대 속지 말기를 바라며 연락처가 카톡오픈 쳇팅방으로 되어 있는 광고는 무조건 피하시길 바라겠습니다. 운영자 님이 게시판에 여러 번 주의를 주며 사례를 많이 올려 놓았으니 참조하시길 바라며 환전은 가급적이면 반드시 은행을 통해서 하고 부득이 할 경우엔 반드시 직접 만나서 소액만 “현금 박치기”로 하길 바랍니다. 아래는 신문에 나온 “계좌이체 환전 사기” 와 관련하여 벤쿠버 중앙일보와 벤쿠버 영사관에 게시된 내용이니 참조를 하기 바랍니다.

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다양한 방법의 환치기 사기 피해자 속출

여권, 운전면허증 사진까지 보내 피해자 안심시켜

송금 후 해킹 당했다고 다시 돈 인출하는 새 수법도



밴쿠버의 한 유학생 온라인 카페에는 최근 환치기 사고를 당한 피해자가 다른 피해자가 발생하지 않기를 바라는 마음으로 자신이 당한 피해 사례를 올려 놓았다.

해당 피해자는 "지난 6일 밤(사기 용의자)카톡으로 연락이 왔고 환전을 하고싶다고 했더니 만나서 현금으로 거래할 것처럼 처음에는 말하다가 현금을 오늘 너무 많이 인출해서 안된다 이유를 대면서 e-transfer 로 받도록 요구했다"고 밝혔다.


사기 용의자가 운전면허증(온타리오), 여권 사본까지 주면서 한국계좌번호 (본인이름 사용)를 불러주어, 피해자는 이렇게 모든 신상정보를 알려줘 설마하는 마음에 거래에 응했던 것에 대해 후회를 했다.


피해자는 용의자 쪽에서 먼저 돈을 보내달라 요구했고, 서로 신분증까지 주고받은 상황이고 본인이름으로 된 계좌까지 확실하길래 돈을 보내줬다. 이후 용의자는 돈을 입금할 것처럼 이것저것 물어보더니 갑자기 연락두절 되면서 차단까지 당한 상태라고 밝혔다. 피해 금액은 1700달러 정도이다.

피해자가 공개한 용의자와 관련해 카톡에 Jennie였다가 다시 jasmin에 "오늘 하루도 열심히" 라고 프사에 수정됐다고 밝혔다.



이에 앞서 주밴쿠버 총영사관에도 환치기 사기 주의 공지가 올라왔었다.

공지 내용을 보면 밴쿠버에 거주하는 피해자 P는 네이버 카페를 통해 알게 된 가명의 범인 L로 부터 3000의 환치기 제의를 받고, L이 P에게 먼저 송금하는 조건으로 합의했다.


그 후 P의 캐나다 계좌로 e-Transfer를 통해 3000달러가 입금되었는데 정작 송금한 사람의 이름은 L이 아닌 C였다. 돈이 입금되었으니 안심하고 P는 L이 지정한 한국의 모 은행 R회사 명의의 계좌로 250여 만원을 계좌이체시켜 거래가 문제없이 끝난 줄 알았는데, 그로부터 며칠 후 P는 자신의 캐나다 은행계좌 거래가 정지된 것을 알게 되어 은행에 문의하니 P가 C로부터 송금받은 3000달러가 해킹에 의해 이체되었다며 C가 은행에 신고했고, 은행측이 P의 계좌에서 3000달러를 되가져 갔다.

그 동안 환치기 사기는 피해자로부터 먼저 돈을 송금받고 범인이 잠적하거나, 범인이 먼저 피해자의 계좌로 부도수표를 입금한 후 한화를 송금받아 잠적하는 경우가 일반적인 수법이었다. 하지만 이번 사례의 경우는 범인이 e-Transfer로 먼저 캐나다 달러를 송금하고 한화를 받아 챙겨 잠적한 건으로서, 수표입금이나 계좌이체입금을 먼저 받았다고 절대 안심할 수 없게 됐다.

이번 사건과 관련해 주밴쿠버 총영사관의 한동수 영사는 "해당 용의자가 카톡으로 피해자와 연락을 했었기 때문에 사실 어디에 거주하는 지 정확하게 위치를 특정할 수는 없다"며, "최근에 말레이시아에서도 이와 같은 사건이 발생하는 등 전 세계적으로 유사한 환치기 사기 사건이 벌어지고 있다"고 밝혔다.

한 영사는 "환치기 자체가 대한민국 ‘외국환관리법’에 저촉되는 행위이기 때문에 현명하게 환전을 해 환치기 사기에 피해자가 되지 않도록 조심하라"며, 합법적 환전을 할 것을 당부했다.

이번 사건이 유사성을 갖고 있으나, 온타리오에서 신분증 사진을 보내 준 용의자와 거래 계좌 이체 후 해킹됐다고 되가져 간 용의자가 동일범인지 아닌지 알 수 없는 상태이다. 한 영사는 다양한 이름으로 세계 곳곳에서 범죄가 일어나고 있어 이에 대한 정확한 사실 파악이 중요하다고 강조했다.

이와 유사한 피해 사례는 심심치 않게 SNS에 올라오고 있지만, 사건 피해는 반복되고 있다. 이에 따라 조금의 환전 수수료를 아끼려다 더 큰 피해를 볼 수 있어 각별한 주의가 요구된다.